央廣網北京2月18日消息（記者   馮方）近日，爲強化重要貨币市場基金監管，證監會(huì)聯合人民銀行共同發(fā)布《重要貨币市場基金監管暫行規定》（以下簡稱《暫行規定》），自2023年5月16日起(qǐ)施行。《暫行規定》要求，基金管理人不得盲目擴張基金規模，基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理等相關人員的考核評價、薪酬激勵等不得直接或者間接與重要貨币市場基金的規模相挂鈎。

明确定義及評估條件、标準、程序

《暫行規定》明确，重要貨币市場基金是指因基金資産規模較大或投資者人數較多、與其他金融機構或者金融産品關聯性較強，如發(fā)生重大風險，可能(néng)對(duì)資本市場和金融體系産生重大不利影響的貨币市場基金。滿足規模大于2000億元或者投資者數量大于5000萬個等條件的貨币市場基金，應納入評估範圍。證監會(huì)對(duì)參評産品予以評估，确定最終名單并予以公示。

證監會(huì)對(duì)基金管理人上報的貨币市場基金進(jìn)行評估，評估内容包括但不限于基金資産淨值、關聯度、可替代性、複雜性等指标。證監會(huì)根據評估結果及相關輔助信息，确定重要貨币市場基金名單并按規定公示。不符合本規定要求的，基金管理人、基金托管人和基金銷售機構等主體應當在公示後(hòu)3個月内調整完畢。對(duì)于已連續3個月不滿足第四條規定條件的重要貨币市場基金，證監會(huì)可以將(jiāng)其移出重要貨币市場基金名單。

明确附加監管要求，增強抗風險能(néng)力

《暫行規定》從經(jīng)營理念、風險管理、人員及系統配置、投資比例、交易行爲、規模控制、申贖管理、銷售行爲、風險準備金計提等方面(miàn)，對(duì)重要貨币市場基金的基金管理人、托管人和銷售機構提出了更爲嚴格審慎的要求。

基金管理人應當全面(miàn)審慎評估重要貨币市場基金對(duì)投資者、資本市場和金融體系的影響，遵循長(cháng)期穩健的經(jīng)營和投資理念，确保自身投資研究、人員配備、系統運營、客戶服務、風險管理與危機應對(duì)等方面(miàn)的能(néng)力水平與重要貨币市場基金管理規模相匹配，不得盲目擴張基金規模。

基金管理人應當爲重要貨币市場基金配置專門的投資、研究、交易、風控、合規、運營、稽核等崗位人員，相關崗位人員應當具有3年以上相關崗位從業經(jīng)曆，重要貨币市場基金的基金經(jīng)理不得少于2人。基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理等相關人員的考核評價、薪酬激勵等不得直接或者間接與重要貨币市場基金的規模相挂鈎。

基金管理人應當針對(duì)性建立健全重要貨币市場基金的風險管理體系，設置更爲嚴格審慎的風險控制要求，提高壓力測試頻次。

基金資産淨值連續20個交易日超過(guò)5000億元的重要貨币市場基金，還(hái)應當在3個月内完成(chéng)調整以符合以下要求：投資組合的平均剩餘期限不得超過(guò)60天；除發(fā)生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日累計贖回30%以上以及證監會(huì)認可的情形外，不得開(kāi)展債券正回購交易。

基金管理人、基金托管人每月從重要貨币市場基金的管理費、托管費中計提的風險準備金比例不得低于20%。基金銷售機構應當建立重要貨币市場基金風險準備金機制，每月從重要貨币市場基金的全部銷售收入中計提的風險準備金比例不得低于20%，風險準備金餘額達到上季末重要貨币市場基金銷售保有規模的0.25%時(shí)可以不再提取。

明确風險防控與處置機制

《暫行規定》要求，基金管理人應當綜合評估重要貨币市場基金各類風險的成(chéng)因、表現及影響，會(huì)同基金管理人主要股東、實際控制人、基金托管人、基金銷售機構等相關市場主體共同制定合理有效的風險應對(duì)預案，對(duì)重要貨币市場基金不同程度風險情形下的應對(duì)方式和資金來源作出具體安排，并定期評估更新。風險應對(duì)預案應當報證監會(huì)備案，證監會(huì)對(duì)風險應對(duì)預案的有效性、合理性、可行性等進(jìn)行評估。

基金管理人應當按照證監會(huì)要求報送重要貨币市場基金的數據和信息。重要貨币市場基金發(fā)生或者可能(néng)發(fā)生影響基金穩定運作或者市場正常交易秩序等重大事(shì)項時(shí)，基金管理人及相關市場主體應當及時(shí)報告證監會(huì)。證監會(huì)會(huì)同人民銀行等相關部門建立信息共享機制。證監會(huì)將(jiāng)參評基金、評估情況報告以及重要貨币市場基金主要指标變化等信息與人民銀行共享。人民銀行基于監測分析情況，必要時(shí)向(xiàng)證監會(huì)提示風險。

重要貨币市場基金發(fā)生重大風險的，由證監會(huì)牽頭相關部門成(chéng)立風險處置小組，督促基金管理人及相關市場主體依據風險應對(duì)預案等對(duì)重要貨币市場基金實施風險處置。

基金管理人及相關市場主體應當根據風險處置小組要求，積極穩妥實施風險處置工作。風險處置期間，除存在确有利于化解流動性風險的情形外，基金管理人應當限制董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員以及主要責任人員薪酬，并不得有以下行爲：向(xiàng)董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員以及主要責任人員發(fā)放獎金和績效薪酬；向(xiàng)股東分紅；對(duì)外新增提供借款、擔保或者進(jìn)行重大投資；允許董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員以及主要責任人員離職；其他可能(néng)影響風險處置能(néng)力的行爲。

基金管理人、基金托管人和基金銷售機構因違法違規、違反基金合同、操作失誤或者技術故障等，對(duì)基金财産或者基金份額持有人的合法權益造成(chéng)損失，依法應當承擔賠償責任的，可以優先使用風險準備金賠償。